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​避免全球金融風暴    瑞銀集團倉促收購瑞信

不久前,瑞士央行與金融監管機構還對外宣稱,外傳有危機的瑞士信貸(Credit Suisse)狀況良好,其實瑞士政府已經在幕後展開「救援」行動,要挽救瑞士信貸免於破產,以及瑞信破產將對全球造成的重大衝擊。搶救行動在幕後展開,於之前的週日(3 月 19 日)成交,由瑞銀集團(UBS)以 30 億瑞士法郎(32.3 億美元)收購瑞士信貸,隔日發布消息,震撼全球金融界。

瑞士財政部長凱勒蘇特(Karin Keller-Sutter)在週一的記者會上表示,瑞信破產「將會在瑞士乃至於全球造成無法修復的經濟動盪,基於這個原因,瑞士必須承擔超越國界的責任」。瑞士央行並且同意提供一千億瑞士法郎流動資金,若瑞銀集團收購瑞信赤字超過一定程度,瑞士政府還將提供 90 億瑞士法郎援助。

瑞銀集團執行長哈默斯(Ralph Hamers)表示,這次收購案共有三個目標,首先是挽救瑞信客戶的利益,其次是維護瑞士作為全球金融中心的名聲,其三是參與遏止全球性的金融風暴。

為挽救瑞士信貸免於破產、引發全球金融危機,瑞士政府出手協調由瑞銀集團(UBS)以 30 億瑞士法郎(32.3 億美元)收購瑞士信貸
圖/Marco Verch (CC-BY 2.0)

過去幾個月來,瑞士信貸醜聞纏身,市場上一直有瑞信即將破產的傳聞,2022 年最後一季,客戶自瑞信提款高達 1,100 億瑞士法郎,資金外流極其嚴重。不久前的 3 月 12 日,美國政府表示將會介入擔保矽谷銀行及 Signature Bank 的所有存款,這則消息讓外界更加關注瑞信如何鞏固存款人的信心。數日後,瑞信最大股東沙烏地國家銀行董事長庫德里(Ammar Al Khudairy)表示,沙銀不會近一步投資瑞信,導致瑞信股價大跌。

一位不願具名的歐洲銀行家告訴路透社,他看到美國銀行業崩潰,就知道瑞士政府一定會要求瑞銀集團支持瑞士信貸,他還打了一通電話給瑞銀,要他們最好接政府電話的心理準備。

瑞士財政部長凱勒蘇特在記者會上強調,瑞銀收購瑞信是商業行為,並非政府紓困,但知名經濟學家、安聯集團首席經濟顧問伊爾艾朗(Mohamed El-Erian)表示,這當然是紓困。面對危機,瑞士政府還有其他的選擇,例如將瑞信國有化,或者關閉瑞信業務,但相比之下,由瑞銀出面收購還是比較好的方案,但這未能徹底解決危機。

2008 年引發全球金融危機的美國投資銀行雷曼兄弟(Lehman Brothers)規模只有瑞士信貸的一半,而瑞信在全球的網路比雷曼兄弟更深更廣,破產倒閉的影響更大。

參考新聞來源:
2023/03/21    Reuters(路透社)    Switzerland’s secretive Credit Suisse rescue rocks global finance
2023/03/21    Business Insider(美國商業內幕)    UBS acquiring Credit Suisse is ‘no bailout’ says Swiss finance minister — but top economist Mohamed El-Erian disagrees